L’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) a intenté une action en justice contre N26 Bank AG pour défaut de déclaration d’actions douteuses en 2022. Pour cette raison, la BaFin imposera une amende de 9,2 millions d’euros à l’institution financière.

Face à ces problématiques, N26 a pris des mesures depuis 2022 pour améliorer ses procédures de reporting. L’institution a consacré plus de 80 millions d’euros à la modernisation des infrastructures techniques et du personnel.

La raison en est que la banque souhaite maintenir des normes solides dans le secteur en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière.

N26 a lancé des comptes conjoints dans 21 pays européens

N26 a déclaré qu’elle s’attendait à ce que l’amende soit finalement imposée, c’est pourquoi elle a fait des préparatifs dans ses rapports financiers annuels 2022. La pénalité effectivement imposée est inférieure à la somme réservée. L’institution souhaite maintenir ses relations de confiance et de coopération avec les autorités de régulation sur ces questions.

Auparavant, la BaFin avait enquêté sur des actions illégales sur fx-flat.com, exposant les institutions financières et les banques à des risques. Le site Web fournit de manière trompeuse des services financiers sans être approuvé par les régulateurs. FXFlat Bank GmbH a précisé que la banque n’avait aucune relation avec le site Web. Le responsable exploitant le site illégal reste caché.

Le site Web faisait des affaires en italien et fournissait de fausses informations, trompant ainsi les clients. Il a faussement affirmé que BaFin l’avait autorisé et avait incité les clients à créer des comptes de trading.

Il a été rapporté que N26 avait déployé des comptes conjoints dans 21 pays européens, dont la Suède, l’Espagne, la Belgique et l’Autriche. Les utilisateurs peuvent gérer facilement leurs finances partagées et personnelles via l’application sans paperasse.

Les participants aux comptes partagés de N26 ont accès à Smart Insights

Les comptes partagés offrent des fonctionnalités telles que la surveillance des budgets communs, le filtrage des participants et le suivi des dépenses. Chaque fonctionnalité possède son IBAN unique pour gérer les dépenses partagées telles que les frais de ménage ou de loyer.

Les participants ont accès aux informations intelligentes et ont un contrôle juridique complet sur celles-ci, assurant ainsi la transparence. Cette offre améliore la fonctionnalité d’espaces communs de N26, offrant une solution permettant de générer des sous-comptes avec des pairs liés.

La BaFin a infligé des amendes à d’autres institutions financières en raison de violations des exigences réglementaires. L’organisme de surveillance a infligé une amende de 1,45 million d’euros à Commerzbank pour des raisons de lutte contre le blanchiment d’argent.

Depuis 2014, la BaFin est l’organisme de réglementation allemand chargé de superviser la surveillance bancaire européenne. Elle opère de manière indépendante, avec ses sièges sociaux à Francfort et Bonn, et est réglementée par le ministère fédéral des Finances. L’organisme de surveillance supervise 800 sociétés financières, plus de 700 compagnies d’assurance et environ 2 700 banques.